Mande seu extrato e a Galena lê a sua carteira.
Envie um extrato de qualquer corretora em PDF e veja, em alguns instantes, a composição, a concentração e os custos — de forma descritiva, pra você entender melhor o que tem hoje.
Precisamos disso para gerar a sua análise.
Veja um exemplo de análise
Uma carteira fictícia, só para você ver o formato. A sua é gerada a partir do seu extrato real.
Exemplo de leitura de carteira
Uma carteira de R$ 12,5 milhões bem distribuída entre classes, mas concentrada em previdência sob come-cotas e em crédito privado sem FGC — e sem nenhuma exposição internacional.
- previdencia40,0%
- renda_fixa24,0%
- credito_privado13,0%
- fundos_alternativos12,0%
- fundos_acoes7,0%
- fii4,0%
R$ 5,0 milhões em VGBL regressivo sob come-cotas (antecipação de IR em maio e novembro). O come-cotas é imposto, não taxa do produto, mas reduz o patrimônio disponível para render até o resgate.
Cerca de R$ 1,6 milhão em debêntures e CRI de prazo longo (até 2032), sem garantia do FGC e de baixa liquidez antes do vencimento — o dinheiro fica preso por um tempo.
R$ 1,5 milhão em FIP e FIDC de risco elevado, em que o resgate depende do prazo do fundo e da realização dos ativos.
- Liquidez diária dimensionadaParte relevante em renda fixa líquida, ações e FII, o que permite resgates rápidos sem depender da liquidação antecipada do crédito privado.
- Diversificação entre classesPrevidência, renda fixa, crédito privado, fundos e imobiliário distribuem o risco entre vários tipos de ativo e gestores.